所谓“洗钱”，就是指将严沉犯罪的违法所得及其收益清洗为概况所得，通俗地说，就是将“陋规”清洗为“白钱”的犯为。洗钱勾当一般具有以下次要特点：一是性，洗钱往往是有、有打算的犯罪勾当，洗钱犯罪一般都是颠末细心筹谋，不只明知或应知是犯罪所得，并且每一步都有明白的摆设、方针和报答；二是特定性，洗钱针对的特定资金或资产，几乎全数来历于各类严沉犯罪所得，如私运、贩毒、偷税骗税、贪污行贿、金融犯罪等；三是荫蔽性，为了变违法所得为概况所得，覆灭犯罪线索和，洗钱勾当很是荫蔽。
协调共同准绳是成立反洗钱协调机制的指点准绳。因为反洗钱工做是一项复杂而复杂的系统工程，它不只大量的涉及金融机构和特定非金融机构，并且涉及反洗钱行政从管部分和反洗钱消息核心、其他行政从管部分和行业监管部分，还涉及刑事侦查部分和司法部分等，因而各部分必需明白分工、严酷把关，同时又互相协调、亲近共同，构成反洗钱协调机制和严密收集，使洗钱犯罪无处逃遁，这就必需遵照协调共同准绳。
为了搞好反洗钱立法和反洗钱工做，起首必需明白反洗钱的次要准绳。巴塞尔银行委员会《关于防止犯罪操纵银行系统洗钱的准绳声明》对银行业的反洗钱提出了四项根基准绳，即领会你的客户准绳、恪守法令准绳、取法律机关、司法机关全面合做准绳和人员培训准绳。我国反洗钱法的合用范畴不只限于银行，也不限于证券、安全等金融机构，还包罗特定行业的非金融布局，反洗钱范畴更为普遍，该当遵照的次要准绳如下。
防止准绳是成立反洗钱防止轨制的次要准绳。对于金融机构、特定非金融机构及其从业人员来说，才能切实无效地履行反洗钱职责权利。防止准绳又可划分为以下具体准绳：一是领会你的客户准绳，又称识别客户准绳，即正在取客户成立买卖营业关系或进行买卖时，该当根据的无效身份证件或其他靠得住的身份识别材料，领会和确定客户的身份；二是保留记实准绳，大额和可疑买卖消息的阐发、监测和查询拜访都正在买卖发生后进行，因而必需正在必然刻日内，保留客户的身份材料和买卖记实，以备后用；三是演讲大额和可疑买卖消息准绳，发觉了大额和可疑买卖后，应依法向反洗钱消息核心及时演讲，为后续的阐发、移送、查询拜访供给消息和线索；四是内部准绳，反洗钱具有很强的专业性和复杂性，不只需要设立特地的内设机构或指定内设机构和人员处置反洗钱工做，并且每一个环节都需要严酷把关、分化义务、落实到人，还要求每个岗亭的人员都要进行培训，提高反洗钱的风险认识和义务认识，具有识别、记实和演讲大额和可疑买卖消息的技术。
审慎准绳是对反洗钱工做的总体准绳要求。所有负有反洗钱权利的金融机构和特定非金融机构及其从业人员，都该当遵照的尺度，严酷恪守相关的法令取律例，若是有合理、合理来由思疑买卖取洗钱或其他犯罪勾当相关，该当向客户供给办事，并履行演讲权利。反洗钱从管部分、相关部分和行业监管部分、相关机构及其人员同样应依法审慎地履行反洗钱监管职责。
按照全国立律例划的要求，2004年3月23日，正式成立了由全国预算工委牵头组织、由中国人平易近银行、、最高、最高人平易近查察院、、部、司法部、商务部、海关总署、国度税务总局、国度工商总局、银监会、证监会、保监会、国度外汇局等18个部分加入的反洗钱法草拟带领小组和草拟工做小组（2005年起添加了监察部），制定通过了草拟工做打算，标记着反洗钱立法工做正式启动。正在委带领和草拟带领小组的带领下，反洗钱法草拟工做小组开展了一系列行之有效的工做：收集国表里各方面相关立法材料，进行反洗钱查询拜访研究，开展立法比力研究；召开反洗钱一系列立法调研会，别离请最高、最高人平易近查察院和国务院15个部委相关司局的担任同志，及部门贸易银行、安全公司、证券公司、期货公司的代表别离引见各自反洗钱工做环境和立法；先后组建4个代表团赴国外进行反洗钱立法调查，研究自创国外反洗钱立法经验；多次召开和加入反洗钱法国际研讨会，频频研讨反洗钱立法相关的严沉问题；多次召开立法座谈会，颠末频频点窜构成《反洗钱法（收罗看法稿）》和《点窜刑法相关洗钱犯罪的》；8月起普遍收罗各部分、各处所对《反洗钱法(收罗看法稿)》的看法，并按照各相关方面次要看法，频频点窜草案(收罗看法稿)；11月起通过国务院办公厅向国务院各相关部分进一步收罗对《反洗钱法(收罗看法稿)》的看法；2006年3月按照国务院相关部分的反馈看法，对草案（收罗看法稿）经进一步点窜完美后，构成 《反洗钱法（草案）》，于4月提交全国常委会进行初度审议。
目前国表里洗钱勾当呈现以下趋向：1、严沉性，洗钱勾当逐渐取上逛犯罪相分手，成长成为的犯为，并对金融平安、经济平安和形成严沉；2、多样性，洗钱勾当呈现多种多样的体例，愈益呈现出多样性，如操纵投资商业，借用金融办事，操纵空壳公司，伪制贸易单据，利用金融衍生东西，通过中介机构等体例洗钱；3、专业性，操纵计较机等高新手艺，操纵金融、财政、会计、律师专业办事进行洗钱，一些专业人员如金融人员、律师、会计师、评估师等参取洗钱过程，使现代洗钱勾当更具专业化；4、复杂性，为了改变犯罪所得的原无形式，消弭可能成为的踪迹，为犯罪所得营制，使犯罪所得取所得融为一体，采纳的洗钱过程更为复杂化，以达到外表化的目标。
制定《反洗钱法》意义严沉：一是有益于及时发觉和洗钱勾当，并犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上逛犯罪，经济平安和社会不变；二是有益于消弭洗钱行为给金融机构带来的潜正在金融风险和法令风险，金融平安；三是有益于发觉和堵截赞帮犯为的资金来历和渠道，防备新的犯为；四是有益于上逛犯罪人的财富权，维律和社会；五是有益于参取反洗钱国际合做，我国优良的国际抽象。
近几年来，我国反洗钱立法也越来越遭到社会各方面的普遍关心，反洗钱立法和反洗钱工做有了必然的进展。但因为各种缘由，目前我国反洗钱法令轨制尚未健全，缺乏反洗钱防止性法令，仅正在部分规章中对金融机构反洗钱轨制做出，即中国人平易近银行制定的金融机构反洗钱的、人平易近币大额和可疑领取买卖演讲办理法子、金融机构大额和可疑外汇资金买卖演讲办理法子（简称一个、两个法子），法令级次和法令效力较低，刑法关于洗钱犯罪的也有较着不脚，这种情况曾经不克不及顺应无效防备和冲击洗钱犯罪的需要。2002年以来，很多全国代表多次向提出相关反洗钱立法议案，要求加强反洗钱立法，尽快制定反洗钱法。该法曾经列入十届全国常委会立律例划，并由全国预算工委组织草拟。
保密准绳是反洗钱工做得以高效有序进行的主要。反洗钱的焦点是收集、阐发、演讲、移送和查询拜访可疑买卖消息。可疑买卖消息既可能是犯罪线索，也可能是的小我现私或贸易奥秘。为了既能无效防止和冲击洗钱犯罪，又能贸易奥秘和小我现私，反洗钱必需履行保密准绳。所有承担反洗钱职责和权利的部分、机构及其从业人员，对于其涉及的大额和可疑买卖消息和其他需要保密的反洗钱消息，都应严酷恪守保密准绳，除了按反洗钱法的，正在其职责范畴内进行阐发、演讲、移送、查询拜访时利用外，不得向任何人泄露任何相关消息。